Requisitos para Abrir una Cuenta en el BOD en Venezuela

El Banco Occidental de Descuento (BOD) es una institución financiera fundada el 8 de enero de 1957 en la ciudad de Maracaibo, conoce aquí los requisitos que necesitas para abrir correctamente una cuenta en el  Banco BOD en Venezuela si eres mayor o menor de edad.

Solicitud de Pre-apertura de Cuenta

Debes realizar una solicitud de pre-apertura de cuenta en el BOD. Una vez que hayas enviado tu planilla, tu solicitud de pre-apertura será respondida en un lapso de 48 horas. Una vez que transcurra ese tiempo ya estará listo el proceso, es decir, dispondrás de 15 días hábiles para formalizar tu cuenta en cualquier oficina BOD.

Requisitos para abrir una cuenta de ahorros en el BOD

Los requisitos para abrir cuenta en el BOD de ahorros y cualquier otro tipo de cuenta así como todos los documentos se deben consignar en una carpeta marrón tamaño oficio, sujetados con un gancho centrado en el margen izquierdo, en el orden descrito a continuación:

• Solicitud de Pre-apertura de cuenta (Persona Natural).
• Original y fotocopia de la Cédula de Identidad del titular (legible sin importar su vigencia) y de los autorizados a movilizar la cuenta (esta última en caso de aplicar).
• En caso de ser extranjero, Pasaporte con la visa de Residente o Transeúnte. En caso que tenga cédula de identidad de residente debe presentarla. Los extranjeros que no tengan en su pasaporte o en su cédula la condición de residentes o transeúntes no podrán abrir cuentas en la institución.
• Carta de Trabajo con sello húmedo o Certificación de Ingresos, visada con firma y sello de un contador, donde se certifique la actividad que realiza el cliente. (con fecha de emisión no mayor a 3 meses).
• Original y/o fotocopia de algún recibo de servicio público o privado donde reside (Agua, Electricidad, Teléfono, Televisión por cable), indistintamente que no esté a su nombre, contrato de arrendamiento o constancia de residencia expedida por la municipalidad o por cualquier otro ente gubernamental que posea sello húmedo, firma y huella dactilar (con fecha máxima de vigencia no mayor a 3 meses), o documento de propiedad del inmueble en donde resida el solicitante y donde conste su dirección.
• Dos (2) Referencias bancarias o comerciales (o combinación de ambas). En caso de no poseer referencias bancarias se deberán consignar dos (2) Referencias Personales con un número de teléfono fijo, la fotocopia de la Cédula de Identidad de la persona que emite la referencia, (todas las referencias deben contar con las acciones de verificación por un funcionario o ejecutivo de la oficina), con fecha de emisión no mayor a 3 meses y firmar el formulario OP/SB-P-0153 de Declaración Jurada Apertura de Cuentas Clientes no Bancarizados y sin Referencias Comerciales.

Recaudos Adicionales

Los siguientes recaudos adicionales según el tipo de requerimiento para abrir la cuenta deben ser presentados para la apertura de cuentas:

Venezolano Mayor de Edad /Extranjero Residente o Transeúnte:

• En caso de ser Extranjero, Pasaporte con la Visa de Residente o Transeúnte. En caso que tenga Cédula de Identidad de Residente debe presentarla. Los Extranjeros que no tengan en su Pasaporte o en su Cédula la condición de Residentes o Transeúntes no podrán abrir cuentas en la institución.
  Nota: Si el Cliente es Ciudadano Americano residenciado en el país o Venezolano con nacionalidad Americana, debe completar obligatoriamente, los formularios FATCA: W-8BEN Y W-9 (SP). De acuerdo, con la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas en el Extranjero (FATCA, por sus siglas en inglés) promulgada en los Estados Unidos de América en marzo del 2010.

Requisitos para abrir cuenta en el BOD para menor de edad:

• Original y fotocopia de la Cédula de Identidad (en caso de tener 9 años o más) y acta de nacimiento del niño o el adolescente (para demostrar la afiliación del padre con su representado).
• Si es menor de 9 años se debe presentar el Pasaporte, en caso de no tener pasaporte, no se podrá abrir la cuenta en la institución.
• Designación efectuada por un tribunal con competencia en materia de protección de Niños, Niñas y Adolescentes (Solo en casos en los cuales los representantes legales de los niños y adolescentes no sean sus padres).

Menor de Edad Emancipado (Casado): 

• Original y Fotocopia del Acta de Matrimonio o Constancia de Unión Estable de Hecho, emitida por el Registro Civil Competente (de acuerdo a lo dispuesto en la nueva Ley de Registro Civil).
• Constancia de Estudio o Trabajo (en caso de aplicar) y/o Certificación de Ingresos visada con la firma y sello del contador donde se certifique la actividad que realiza el cliente (con fecha de emisión no mayor a 3 meses).

Profesionales Independientes:

• Constancia de Registro en el gremio, (Carnet profesional correspondiente, solo aplica para Abogados y Contadores Públicos en libre Ejercicio de la Profesión).

Estudiantes:

• Original de la constancia de estudios (con fecha de emisión no mayor a 3 meses).

Comerciante:

• Deben consignar los recaudos básicos.

Refugiados:

• Original y fotocopia del pasaporte de su país de origen.
• Original y fotocopia de la Constancia de refugiado o solicitud de la condición de refugio expedida por el Ministerio del Poder Popular para las Relaciones Exteriores.
  Nota: En caso de presentar algún otro documento que indique su condición de refugiado, el ejecutivo deberá consultarlo con las áreas competentes. Si el Cliente es Ciudadano Americano residenciado en el país o Venezolano con nacionalidad Americana, debe completar obligatoriamente, los Formularios FATCA: W-8BEN Y W-9 (SP). De acuerdo, con la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas en el Extranjero (FATCA, por sus siglas en inglés) promulgada en los Estados Unidos de América en marzo del 2010.

Pensionados:

• Documento soporte que acredite la condición de pensionado (I.V.S.S.), (No limitativo).
• Poder especial autenticado que expresamente incluya la facultad de abrir y movilizar cuentas bancarias por cualquier medio, suscrito personalmente o a pedido del otorgante.
• Informe elaborado por el Instituto Venezolano de los Seguros Sociales (I.V.S.S.) dirigido a esta institución bancaria, a través del cual se haga constar la incapacidad del pensionado y las razones que le impiden cumplir los requisitos y suministrar la información que le resultan aplicables a los jubilados y pensionados, previstos en el artículo 39, por una parte; y por otra, se identifique la persona reconocida por ese Instituto para realizar las diferentes diligencias relacionadas con la pensión en cuestión en esa institución bancaria.

Firma Unipersonal: 

• Fotocopia del Registro de Información Fiscal (RIF) de la Firma.
• Original y fotocopia del Documento registrado de la Firma Unipersonal. (No requiere publicación).
• Última Declaración de I.S.L.R (en caso de aplicar).

Amas de Casa:

• Declaración escrita donde se manifieste que los fondos a movilizar en la cuenta provienen de ayudas familiares e indicar cuál será el monto promedio a movilizar. Se debe anexar carta de trabajo o certificación de ingreso (visada por un contador público colegiado) de la persona que respalda los fondos del solicitante de la apertura de la cuenta.

Cuenta Nómina (Mayor de Edad):

• Original y fotocopia de la Cédula de Identidad del titular (legible sin importar su vigencia).
• En caso de ser extranjero, Pasaporte con la visa de Residente o Transeúnte. En caso que tenga cédula de identidad de residente debe presentarla. Los extranjeros que no tengan en su pasaporte o en su cédula la condición de residentes o transeúntes no podrán abrir cuentas en la institución.
• Original de la Carta expedida por la empresa, sea ente público o privado, en la cual se solicita el registro del cliente nómina. Esta debe contener sello húmedo y acciones de verificación por parte de algún funcionario o ejecutivo de la oficina.
• Original y/o fotocopia de algún recibo de servicio público o privado donde reside (Agua, Electricidad,
  Teléfono, Televisión por cable) (indistintamente que no esté a su nombre) o contrato de arrendamiento o
  constancia de residencia expedida por la municipalidad o por cualquier otro ente gubernamental que posea
  Sello húmedo, Firma y huella dactilar (Fecha máxima de vigencia no mayor a 3 meses), o documento de
  propiedad del inmueble en donde resida el solicitante y donde conste su dirección

Cuenta Nómina (Menor de Edad):

• Original y fotocopia de la Cédula de Identidad del menor de edad (legible sin importar su vigencia).
• Original de la Carta expedida por la empresa, sea ente público o privado, en la cual se solicita el registro del cliente nómina. Esta debe contener sello húmedo y acciones de verificación por parte de algún funcionario o ejecutivo de la oficina.
• Original y/o fotocopia de algún recibo de servicio público o privado donde reside (Agua, Electricidad,
  Teléfono, Televisión por cable), indistintamente que no esté a su nombre, contrato de arrendamiento o
  constancia de residencia expedida por la municipalidad o por cualquier otro ente gubernamental que posea
  Sello húmedo, Firma y huella dactilar (con fecha máxima de vigencia no mayor a 3 meses), o documento de
  propiedad del inmueble en donde resida el solicitante y donde conste su dirección.

Recaudos para abrir una cuenta persona jurídica

Estos requisitos solo aplican para personas jurídicas las cuales son organizaciones y empresas las cuales no son tomadas como ciudadanos regulares.

Recaudos base

Son la documentación obligatoria para realizar el proceso de abrir una cuenta bancaria de persona jurídica en el BOD, siendo los siguientes:

• Original y fotocopia de la Cédula de Identidad de los firmantes o autorizados en la cuenta.
• Original y fotocopia del R.I.F. de la empresa.
• Original y fotocopia del Documento constitutivo de la empresa y reformas (en caso que aplique).
• Original y fotocopia de la Publicación de los estatutos sociales y sus modificaciones, en caso que existan.
• Dos (2) referencias bancarias o comerciales.
• Original y fotocopia de la última declaración de I.S.L.R. (si aplica).
• Original y fotocopia de algún recibo de servicio público (agua, electricidad, teléfono, televisión por cable) o condominio, contrato de arrendamiento, constancia de domiciliación expedida por la municipalidad donde reside, indistintamente que no esté a su nombre.

Recaudos base por condición

Los recaudos base son requisitos indispensables para abrir una cuenta bancaria en el BOD, según la condición.

Sociedad Mercantil (S.A.C.A. / S.R.L.):

• Recaudos base (Son la documentación obligatoria para realizar el proceso de abrir una cuenta bancaria de persona jurídica en el BOD).   

Empresas Privadas que fungen como Sujeto Obligado del Sector No Financiero:

• Recaudos Base (Son la documentación obligatoria para realizar el proceso de abrir una cuenta bancaria de persona jurídica en el BOD).
• Original y fotocopia del poder que se le otorgará a la(s) persona(s) que actuará(n)
  en representación de la empresa, sin enmiendas, debidamente legalizado(s). En caso que aplique.
• Declaración Jurada Apertura de Cuentas Empresas Privadas del Sector no
  Financiero.

Empresas Privadas que fungen como Sujeto Obligado del Sector No Financiero:

• Recaudos Base (Son la documentación obligatoria para realizar el proceso de abrir una cuenta bancaria de persona jurídica en el BOD)
• Original y fotocopia del poder que se le otorgará a la(s) persona(s) que actuará(n)
  en representación de la empresa, sin enmiendas, debidamente legalizado(s). En caso que aplique.
• Declaración Jurada Apertura de Cuentas Empresas Privadas del Sector no Financiero.

Cajas de Ahorros y Fondos de Ahorro:

• Original y fotocopia del Registro de Información Fiscal (R.I.F.) de la Caja de Ahorro.
• Original y fotocopia de Documento constitutivo de la Caja de Ahorro y reformas (en caso que aplique).
• .Original y fotocopia de la Constancia de Registro de la Superintendencia de Cajas de Ahorro.
• Dos (2) referencias bancarias o comerciales.
• Original y fotocopia de algún recibo de servicio público (agua, electricidad, teléfono, televisión por cable) o condominio, contrato de arrendamiento, constancia de domiciliación expedida por la municipalidad donde reside, indistintamente que no esté a su nombre.

Cuentas del Sector Público Nacional:

• Original y fotocopia del Registro de Información Fiscal (R.I.F.).
• Fotocopia Resolución de Creación del Ministerio publicada en Gaceta Oficial (si fuese el caso).
• Fotocopia de designación del Ministro, publicada en Gaceta Oficial (si es dependencia del Ministerio).
• Original y fotocopia de Autorización emanada de la Oficina Nacional del Tesoro (Código ONT).
• Original Carta suscrita por la Entidad respectiva, según la cual autorice la firma de otro(s) Funcionario(s), en la cuenta.
• Original y fotocopia de carnet del(los) funcionario(s) público(s) autorizado(s) a movilizar la cuenta.

Persona Jurídica en Proceso de Formación:

• Original y fotocopia del comprobante expedido por el Registro correspondiente, donde se evidencie la reservación del nombre que utilizará la sociedad como denominación social o razón social.
• Fotocopia del proyecto del Acta Constitutiva Estatutaria.
• Original y fotocopia del Registro de Información Fiscal (R.I.F.) de la sociedad (una vez registrada).
• Original y fotocopia Documento constitutivo de la sociedad. (una vez registrada).
• Original y fotocopia de Publicación de los estatutos sociales. (una vez registrada).
• Dos (2) referencias bancarias o comerciales.
• Original y fotocopia de algún recibo de servicio público: agua, electricidad, teléfono, televisión por cable o condominio, contrato de arrendamiento, constancia de domiciliación expedida por la municipalidad donde reside, indistintamente que no esté a su nombre.

Sociedades no domiciliadas en el País:

• Original y fotocopia del Registro de Información Fiscal (R.I.F.) de la Sociedad.
• Original o fotocopia certificada y fotocopia simple del documento en el que conste la constitución de la empresa en el extranjero, así como las modificaciones y nombramiento de sus representantes (de ser el caso), debidamente legalizados ante el Consulado de Venezuela en el País donde se encuentra domiciliada la persona jurídica solicitante o debe contar con la Apostilla (según la Convención de la Haya del 5 de Octubre de 1961) y traducidos por intérprete público al idioma castellano.
• Original y fotocopia de la Publicación de los estatutos sociales y sus modificaciones, en caso que existan.
• Dos (2) referencias bancarias o comerciales.
• Original y fotocopia de la última declaración de I.S.L.R. (si aplica).
• Original y fotocopia de algún recibo de servicio público (agua, electricidad, teléfono, televisión por cable) o condominio, contrato de arrendamiento, constancia de domiciliación expedida por la municipalidad donde reside, indistintamente que no esté a su nombre.
•  Original o fotocopia certificada y una copia simple de su inscripción ante la Superintendencia de Inversiones Extranjeras (SIEX) para Sociedades reguladas por dicho ente.

Universidades:

• Original y fotocopia del Registro de Información Fiscal (R.I.F.) de la Universidad.
• Fotocopia de Gaceta Oficial donde aparezca publicado el decreto de creación de la Universidad.
• Fotocopia de Acta donde conste el nombramiento vigente del Consejo Universitario.
• Fotocopia de la Autorización emanada de la Oficina Nacional del Tesoro (Código ONT).
• Dos (2) referencias bancarias o comerciales.
• Original y fotocopia de algún recibo de servicio público (agua, electricidad, teléfono, televisión por cable) o condominio, contrato de arrendamiento, constancia de domiciliación expedida por la municipalidad donde reside, indistintamente que no esté a su nombre.

Alcaldías y Gobernaciones:

• Original y fotocopia del Registro de Información Fiscal (R.I.F.) de la Dependencia Pública.
• Original y fotocopia de Documento de creación de la Dependencia Pública.
• Original y fotocopia de la Autorización emanada de la Oficina Nacional del Tesoro (Código ONT).
• Original de Carta suscrita por el Gobernador o Alcalde según la cual autorice la firma de otro(s) funcionario(s).

Tipos de cuenta en el BOD y sus beneficios

B.O.D posee diversos tipos de cuentas bancarias para cada una de las exigencias de sus clientes, en esta sección podrás ver cuáles son sus beneficios.

Beneficios de la Cuenta de Ahorro sin Libreta

• Obtiene ingresos por los intereses devengados por sus ahorros, abonados a fin de mes.
• Sus depósitos en Cuentas de Ahorro son inembargables, salvo las excepciones establecidas por las leyes vigentes, y están garantizados hasta por el monto y la forma establecidas por el Fondo de Protección Social de los Depósitos Bancarios (FOGADE).
• Se maneja sin libreta.
• A través de BOD Internet podrá visualizar e imprimir su Estado de Cuenta, en el que se reflejan los depósitos, retiros y demás operaciones incluyendo los abonos de intereses.
• Puede realizar sus operaciones en cualquiera de nuestras Oficinas, a través de los servicios externos (AutoBancos o Cajeros Peatonales), y disfrutar de la comodidad y rapidez que le proporciona el servicio de Banca Electrónica, las 24 horas de los 365 días del año.
• Podrá solicitar Referencias Bancarias por las cifras promedios movilizadas en un período determinado.

Beneficios de la Cuenta Corriente Remunerada BOD

• Disponibilidad inmediata de fondos.
• Seguridad y Confianza.
• Movilización a través de todos los canales electrónicos.
• Genera intereses sobre saldos diarios abonados a fin de mes.
• Le proporciona información detallada de saldos y movimientos a través de su estado de cuenta mensual.
• Aceptación general.
• Puede realizar sus operaciones en cualquiera de nuestras Oficinas o a través de los servicios externos (AutoBancos o Cajeros Peatonales).
• Obtiene la Tarjeta de Débito, con la cual disfruta de la comodidad y rapidez que le proporciona “Teleamigo BOD”, a través de los servicios de Banca Electrónica las 24 horas de los 365 días del año.
• La Emisión de la Tarjeta de Débito “Teleamigo BOD” es gratuita.
• Referencias Bancarias por cifras promedios movilizadas en un periodo determinado.

Beneficios de la Cuenta Corriente Clásica para Personas

• Disponibilidad inmediata de fondos.
• Seguridad y Confianza.
• Movilización a través de todos los canales electrónicos.
• Le proporciona información detallada de saldos y movimientos a través de su estado de cuenta mensual.
• Aceptación general.
• Puede realizar sus operaciones en cualquiera de nuestras Oficinas o a través de los servicios externos (AutoBancos o Cajeros Peatonales).
• Obtiene la Tarjeta de Débito, con la cual disfruta de la comodidad y rapidez que le proporciona “Teleamigo BOD”, a través de los servicios de Banca Electrónica las 24 horas de los 365 días del año.
• La Emisión de la Tarjeta de Débito “Teleamigo BOD” es gratuita.
• Referencias Bancarias por cifras promedios movilizadas en un periodo determinado.

Beneficios de la Cuenta Solución Joven

Esta cuenta permite a su vez obtener rentabilidad de los fondos, al contar con una tasa de interés adicional de acuerdo a los incrementos de saldo que presente la cuenta. La cuenta Solución Joven puede ser movilizada a través de una libreta de ahorros,  sus saldos y movimientos pueden ser consultados en la Banca por Internet del BOD.

• Genera intereses calculados sobre saldos diarios y abonados mensualmente a su cuenta. Tasa de interés establecida por el Banco Central de Venezuela.
• La cuenta ofrece adicional a la tasa de interés establecida por el Banco Central de Venezuela, una remuneración por porcentaje de incremento de saldo promedio, la cual es calculada mensualmente.
• Dependiendo del porcentaje de incremento que posea la cuenta, el Banco le otorga puntos adicionales a la tasa de interés, dicha tasa adicional se aplicará al saldo diferencial (saldo resultante de la resta del saldo actual menos el saldo anterior).
• Si no presenta retiros durante un año, se recompensa el ahorro en el mes aniversario de la cuenta otorgando una remuneración única en la tasa de interés, de un (1) punto adicional a lo establecido por el Banco Central de Venezuela, la cual es aplicada al saldo promedio que presente la cuenta al cierre del mes aniversario, durante el primer año de la cuenta.
• Los titulares menores de edad podrán disponer de sus fondos con el acompañamiento y firma conjunta de su madre, padre o representante legal.
• Sus depósitos en Cuentas de Ahorro son inembargables, salvo las excepciones establecidas por las leyes vigentes, y están garantizados hasta por el monto y la forma establecidas por el Fondo de Protección Social de los Depósitos Bancarios (FOGADE).
• Podrá consultar el saldo y los movimientos de su cuenta a través de la página web BOD
• Le otorga respaldo y atención en la amplia red de agencias BOD, a nivel nacional.

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